KWASA DAMANSARA, 11 November 2024: Kumpulan Wang Simpanan Pekerja (KWSP) mencatatkan jumlah pendapatan pelaburan sebanyak RM57.57 bilion bagi tempoh sembilan bulan yang berakhir pada 30 September 2024 (9B 2024), meningkat 20% berbanding RM47.86 bilion dalam tempoh yang sama pada 2023. Pada suku tahun ketiga (S3 2024) berakhir 30 September 2024, jumlah pendapatan pelaburan adalah RM19.67 bilion, meningkat sebanyak RM5 bilion daripada RM14.67 bilion yang dicatatkan pada suku tahun yang sama pada 2023.

Ketua Pegawai Eksekutif KWSP, Ahmad Zulqarnain Onn, berkata, “Prestasi kukuh KWSP adalah bukti kepada strategi pelaburannya yang merangkumi portfolio yang pelbagai merentasi kelas aset utama. KDNK Malaysia meningkat dengan kukuh sebanyak 5.9% tahun-ke-tahun pada S2, dan FBM KLCI ditutup pada 1648 pada akhir S3, dengan pulangan sebanyak 13% setakat tahun ini, di mana para pelabur terus optimis terhadap prestasi asas syarikat-syarikat Malaysia, dasar ekonomi Malaysia, dan pembaharuan fiskal. Pasaran global secara amnya menunjukkan prestasi positif sepanjang suku tahun ini, didorong oleh permulaan kitaran pelonggaran kadar faedah apabila Rizab Persekutuan AS menurunkan kadar faedah sebanyak 50 mata asas pada bulan September.

“Pengurangan kadar faedah di AS yang dinantikan telah mendorong sentimen pasaran dan keuntungan merentasi pelbagai sektor, termasuk REIT, utiliti dan kewangan, yang semuanya memberi kesan positif kepada portfolio pelaburan KWSP. Pertumbuhan KDNK sebenar China dicatatkan pada 4.6% tahun ke tahun, menurun sedikit daripada 4.7% pada suku sebelumnya. Walau bagaimanapun, risiko kekal dalam prospek global seperti trajektori dan kadar pengurangan kadar faedah, ketegangan geopolitik yang berterusan dan semakin meningkat terutama di Timur Tengah, serta potensi tarif import yang lebih tinggi ke AS dengan pemilihan Donald Trump minggu lalu,” tambah beliau.

Pendapatan daripada pelaburan Ekuiti terus menjadi penyumbang besar kepada pendapatan untuk Q3 2024, menjana sebanyak RM18.32 bilion. Peningkatan ini berbanding RM9.17 bilion dalam Q3 2023, mencerminkan pendekatan proaktif pengurus dana dalam merealisasikan keuntungan di sebalik ketidaktentuan pasaran, disokong oleh momentum positif dalam pasaran ekuiti.

Instrumen Pendapatan Tetap, yang memainkan peranan penting dalam pemeliharaan modal, menjadi tonggak bagi KWSP dengan menyediakan aliran pendapatan yang stabil dan mengurangkan impak ketidaktentuan pasaran jangka pendek. Kelas aset ini, yang merangkumi Sekuriti Kerajaan Malaysia dan Bon Sama Taraf, serta Pinjaman dan Bon, menyumbang 33% atau RM6.51 bilion kepada jumlah pendapatan pelaburan KWSP bagi Q3 2024.

Hartanah dan Infrastruktur mencatatkan keuntungan sebanyak RM0.82 bilion dalam suku tahun ini berdasarkan kadar mata wang tetap. Memandangkan majoriti pelaburan dalam Hartanah dan Infrastruktur serta Instrumen Pasaran Wang didenominasikan dalam mata wang selain Ringgit, dan dengan pengukuhan Ringgit baru-baru ini berbanding Dolar AS pada S3 2024, kelas aset ini mengalami kerugian sebanyak RM3.71 bilion dan RM1.45 bilion masing-masing selepas penukaran mata wang asing¹. Kedudukan ini adalah bersifat sementara, mencerminkan pergerakan mata wang semasa. Pasaran wang antarabangsa sangat sensitif terhadap turun naik mata wang jangka pendek, yang membawa kepada kerugian penukaran semasa tempoh apresiasi mata wang. Pelaburan KWSP dalam hartanah dan infrastruktur adalah untuk jangka masa panjang di mana pergerakan mata wang mempunyai impak yang lebih kecil terhadap pulangan sebenar keseluruhan.

Setakat September 2024, jumlah aset pelaburan KWSP adalah berjumlah RM1,222.34 bilion, dengan 62.2% dan 37.8% diperuntukkan kepada pelaburan dalam dan luar negara. Dalam suku ketiga, pelaburan luar negara menyumbang sebanyak RM10.50 bilion, merangkumi 53% daripada jumlah pendapatan pelaburan.

Daripada jumlah pendapatan pelaburan, RM48.02 bilion dijana untuk Simpanan Konvensional, manakala RM9.55 bilion untuk Simpanan Shariah.

 

Pertumbuhan pasaran buruh kukuh memacu peningkatan keahlian dan caruman KWSP
Pasaran buruh Malaysia menunjukkan prestasi yang kukuh, dengan peningkatan pekerjaan sebanyak 1.9% tahun-ke-tahun dan kadar pengangguran kekal rendah pada 3.2%. Selain itu, kadar penyertaan tenaga kerja kekal stabil pada 70.5%. Persekitaran pasaran buruh yang positif ini telah menyumbang kepada peningkatan keahlian baru KWSP, kerana lebih ramai individu memasuki tenaga kerja dan berusaha untuk menjamin masa depan kewangan mereka melalui skim simpanan persaraan.

Sepanjang tiga suku tahun pertama 2024, KWSP mencatatkan pendaftaran ahli baharu sebanyak 364,364, menjadikan jumlah keahlian setakat September 2024 kepada 16.1 juta. Jumlah ahli aktif² ialah 8.69 juta, mewakili 50.4% daripada 17.24 juta tenaga kerja Malaysia³.

Pendaftaran majikan baharu yang dicatatkan dalam tempoh tersebut ialah 55,717, menjadikan jumlah majikan aktif berdaftar dengan KWSP kepada 612,889. Jumlah sumbangan yang diterima meningkat daripada RM23.1 bilion pada S3 2023 kepada RM25.2 bilion pada S3 2024.
 

CARTA 1: CARUMAN DITERIMA

 

Skim i-Saraan KWSP menunjukkan pertumbuhan yang ketara dalam usahanya untuk meningkatkan keselamatan pendapatan persaraan bagi rakyat Malaysia dalam sektor tidak formal, serta bagi mereka yang tidak mempunyai pendapatan tetap. Sepanjang separuh pertama 2024, i-Saraan mencatatkan jumlah sumbangan sebanyak RM1.61 bilion daripada 330,196 ahli, mencerminkan peningkatan sebanyak 103% daripada RM789.3 juta dan peningkatan 56% daripada 211,361 ahli dalam tempoh yang sama pada 2023.

Dalam 9B 2024, KWSP mencatatkan pertumbuhan 29% dalam bilangan pencarum sukarela kepada 938,695 daripada 730,066 pada 9B 2023. Jumlah caruman sukarela ialah RM10.37 bilion pada 9B 2024, peningkatan sebanyak 72% daripada RM6.03 bilion yang dikumpul dalam tempoh yang sama tahun lalu. Sementara itu, bilangan ahli sektor formal yang memilih untuk mencarum melebihi kadar berkanun ⁴adalah 65,695 dalam 9B 2024, berbanding 55,946 dalam 9B 2023.

Ahmad Zulqarnain menyambut baik kelulusan Kerajaan untuk manambah baik program i-Saraan, yang diumumkan semasa pembentangan Belanjawan 2025 pada 18 Oktober 2024. Peningkatan ini termasuk menaikkan insentif padanan daripada 15% kepada 20%, sehingga maksimum RM500 setahun dan had seumur hidup RM5,000 bagi setiap individu, yang akan berkuat kuasa pada 1 Januari 2025. Ini dapat mengukuhkan jaminan pendapatan persaraan rakyat Malaysia seperti yang ditekankan dalam kerangka Ekonomi MADANI.

“Penambahbaikan program i-Saraan adalah selaras dengan matlamat KWSP untuk membina masa depan persaraan yang lebih baik untuk rakyat Malaysia. Dengan meningkatkan insentif padanan, KWSP memperkukuh komitmennya untuk memupuk budaya menabung dan memperkasakan rakyat Malaysia, terutamanya bagi mereka yang bekerja dalam sektor informal dan gig, agar dapat menjamin masa depan kewangan mereka. Mandat dan strategi pelaburan KWSP dibangunkan untuk menyokong inisiatif ini, di samping terus menjana pulangan mampan yang memberi manfaat kepada ahli KWSP serta menyumbang kepada daya tahan ekonomi negara,” tambah Ahmad Zulqarnain.

 

 

JADUAL 1: Prestasi S3 2024

Portfolio	% Aset dalam Jumlah Aset Pelaburan	Jumlah Pendapatan Pelaburan (RM bilion)	% Pendapatan
Ekuiti	44%	18.32	93%
Instrumen Pendapatan Tetap*	47%	6.51	33%
Hartanah dan Infrastruktur	6%	(3.71)**	(19%)
Instrumen Pasaran Wang	3%	(1.45)**	(7%)
Jumlah	100%	19.67	100%

 

* Sumbangan daripada Sekuriti Kerajaan Malaysia dan Bon Sama Taraf, serta Pinjaman dan Bon 
** Kerugian akibat penukaran mata wang asing susulan daripada pengukuhan Ringgit Malaysia adalah RM4.53 bilion dan RM1.92 bilion untuk Hartanah dan Infrastruktur dan Instrumen Pasaran Wang masing-masing.

 

 

JADUAL 2: PENDAFTARAN AHLI / MAJIKAN KWSP PADA S3 2024

Indikator	S3 2023 (setakat Sept 2023)	S3 2024 (setakat Sept 2024)	Pertumbuhan (S3 2023 and S3 2024)
1. Ahli
Jumlah ahli	15,992,971	16,142,246	0.93%
Ahli aktif	8,527,203	8,687,281	1.88%
Pendaftaran ahli baharu	365,519	364,364	-0.32%
2. Majikan
Jumlah majikan	603,326	612,889	1.59%
Pendaftaran majikan baharu	63,902	55,717	-12.80%

 

Issued by Editorial and Media Relations Unit
Corporate Affairs Department
11 November 2024

 

---

^{1. Ringgit mengukuh berbanding Dolar AS pada suku ketiga daripada 4.72 kepada 4.12↩}

^{2. Ahli aktif merujuk kepada ahli yang menyumbang sekurang-kurangnya sekali dalam tempoh 12 bulan yang lalu↩}

^{3. Perangkaan Tenaga Buruh, September 2024; Jabatan Perangkaan Malaysia, laporan dikeluarkan pada 8 November 2024↩}

^{4. Pekerja dan majikan boleh memilih untuk mencarum pada kadar yang lebih tinggi daripada kadar berkanun iaitu 11% (bahagian pekerja) atau 12% / 13% (bahagian majikan)↩}